Finanzplaner v2

Schnelle Erfassung (Amazon & Co)

Planbuchung

€

Bezeichnung (Zahlungsempfänger)

Kategorie wählen (Tap)

Datum

Konto

E-Mail Erinnerung

Budget & Saldo-Prognose

Übersicht der Plan- und Ist-Werte im Zeitverlauf.

Sparraten-Optimierer

Berechne optimale Sparraten für verbleibende Monate und trage sie in den Plan ein.

Optimierungs-Ergebnis

Monat	Sparrate	Giro (Ende)	Spar (Ende)

Saldenverlauf (Hauptkonto, Sparkonto & Gesamt)

Geplante Buchungen

Verwalte deine wiederkehrenden Einnahmen und Ausgaben.

	Name	Betrag	Datum ↑	Kategorie	Konto	Aktion

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Ist-Buchungen (Importierte Umsätze)

Hier siehst du alle aus den CSV-Kontoauszügen importierten Ist-Buchungen.

Nur unkategorisierte

Von:

Bis:

	Datum	Konto	Auftraggeber/Empfänger	Verwendungszweck	Kategorie	Betrag	Aktionen

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0 ausgewählt

Kredite & Darlehen

Verwalte deine Kredite, erfasse Sondertilgungen und kontrolliere die Zins- und Tilgungsverläufe.

Keine Darlehen erfasst

Lege dein erstes Darlehen an, um Tilgungspläne zu simulieren und Zahlungen zuzuordnen.

Deine Darlehen

-

Restschuld (Ist) -

Zinssatz / Rate -

Gezahlte Zinsen / Tilgung -

Zahlungen & Salden

Datum	Typ / Info	Betrag	Aktion

Zins- und Tilgungsplan

Saldomitteilungen berücksichtigen

Monat	Anfangssaldo	Zins	Tilgung	Rate	Endsaldo	Aktion

Abonnements & Verträge

Verwalte deine Verträge, Kündigungsfristen und verknüpfte Zahlungen.

Abo-Übersicht

Monatliche Kosten 0,00 €

Aktive Verträge 0

Kein Abonnement ausgewählt

Wähle ein Abonnement aus der Liste aus, um Details anzuzeigen.

Aktiv Monatlich

Vertragsbeginn

Laufzeit / Kündigungsfrist

Nächste Verlängerung

Kündigungsfrist bis

Kündigungsdatum (Falls gekündigt)

Matching Muster (Empfänger / Verwendungszweck)

Planung-Synchronisation:

Zugeordnete Ist-Buchungen

Monatlicher Schnitt: 0,00 €

Datum	Empfänger	Verwendungszweck	Betrag

Geführter Vertrags-Assistent

Der Assistent analysiert deine Banktransaktionen der letzten Monate und hilft dir dabei, Abonnements, Fixkosten und Verträge direkt in deine Finanzplanung zu übernehmen.

Welchen Zeitraum möchtest du scannen?

Gefundene Abonnements & Verträge

Überprüfe und bearbeite die Vorschläge. Klicke auf "Verträge übernehmen" um die ausgewählten Elemente zu speichern.

	Abonnement-Name	Verwendungszweck	Intervall	Kategorie	Betrag	Nächster Fälligkeitstag

Einstellungen

Verwalte deine Kategorien, Konten, Regeln, Salden sowie globalen Systemeinstellungen.

Kategorien

Verwalte deine Einnahmen- und Ausgabenkategorien sowie verknüpfte Sparkonten.

	Name	Typ	Verknüpftes Sparkonto	Budget-Limit	Aktionen

Konten

Verwalte deine Giro- und Sparkonten sowie das Hauptkonto.

Name	Konto-Typ	Hauptkonto	Aktionen

Regelbasierte Kategorisierung

Erstelle eine Regel zur automatischen Zuweisung von Kategorien basierend auf Suchbegriffen.

Regel hinzufügen

Schlagwort / Suchmuster

Prüffeld

Zielkategorie

Zugeordnetes Darlehen (Optional)

Aktive Zuweisungsregeln

	Suchmuster	Prüffeld	Kategorie	Aktionen

Anfangssaldo & Korrekturbuchungen

Trage hier Anfangssalden oder manuelle Ausgleichsbuchungen ein, um den Saldenverlauf zu kalibrieren.

Korrektur eintragen

Bestehende Korrekturen

Konto	Datum	Beschreibung	Betrag	Aktionen

Allgemeine Einstellungen

Verwalte die Standardkonfigurationen und Anzeigeeinstellungen für dein Finanz-Dashboard.

Standard-Design (Farbschema)

Wählt das Erscheinungsbild der Benutzeroberfläche.

Standard-Zeiteinheit (Dashboard)

Die Standardansicht der Saldo-Prognose beim Start der Anwendung.

Standard-Ebene (Dashboard-Modus)

Legt fest, welche Daten standardmäßig im Prognose-Diagramm und in der Grid-Tabelle angezeigt werden.

Standard-Jahr (Dashboard)

Das Jahr, das standardmäßig beim Laden des Dashboards ausgewählt ist.

Sondertilgungs-Kategorie (Kredite)

Kategorie, die für automatisch erstellte geplante Sondertilgungen aus dem Tilgungsplan verwendet wird.

Vergangene Zeiträume standardmäßig ausblenden

Blendet standardmäßig alle Wochen oder Monate aus, die in der Vergangenheit liegen.

KI- & E-Mail-Einstellungen

Konfiguriere den KI-Assistenten, den SMTP-Server für Berichte und Backups.

KI-Kategorisierung & Assistent

Konfiguriere einen KI-Anbieter, um automatische oder manuelle Kategorisierungsvorschläge für deine Ist-Buchungen zu erhalten.

KI-Anbieter

Gemini API Key

Hinweis: Ein Entwicklerschlüssel kann unter Google AI Studio (aistudio.google.com) gratis bezogen werden.

Gemini Modell

Automatische KI-Kategorisierung bei CSV-Import

Wendet die KI-Kategorisierung automatisch bei allen Transaktionen an, die nach dem CSV-Import unkategorisiert bleiben.

SMTP & E-Mail-Konfiguration

Konfiguriere den SMTP-Server, um Finanzberichte per E-Mail senden zu können.

SMTP Host *

SMTP Port *

SMTP Benutzername

SMTP Passwort

Absender-Adresse *

Empfänger-Adresse *

Verschlüsselung

Automatischer Bericht-Versand

Automatischen Versand aktivieren

Eigener Empfänger (optional)

Häufigkeit

Berichtstyp

Versandtag

Backup & Wiederherstellung

Sichere deine gesamten Daten (Planbuchungen, Ist-Buchungen, Zuweisungsregeln und Einstellungen) als Datei oder spiele ein zuvor erstelltes Backup wieder ein.

Daten sichern

Backup einspielen

Datei auswählen

Einstellungen sichern & wiederherstellen

Sichere ausschließlich deine globalen Einstellungen (SMTP-Mail, KI-API-Keys und Grundeinstellungen) separat als JSON-Datei.

Achtung: Der Export enthält Passwörter und API-Keys im Klartext! Datei sicher aufbewahren.

Einstellungen sichern

Einstellungen einspielen

Datei auswählen

Sicherheit

Verwalte deine Passwörter, die Zwei-Faktor-Authentisierung und destruktive System-Aktionen.

Passwort ändern

2-Faktor-Authentisierung (2FA)

Status: Lade...

Sichere dein Konto mit einem 6-stelligen TOTP-Code ab.

Gefahrenzone: Datenbank zurücksetzen

Hierdurch werden alle deine Planbuchungen, Ist-Buchungen, Regeln, Kategorien und Anfangssalden unwiderruflich gelöscht. Das System wird auf die Standardwerte zurückgesetzt.

Sparraten-Optimierer & Sondertilgungs-Assistent

Konfiguriere deinen automatischen Sparplan und berechne deinen jährlichen Spielraum für Sondertilgungen.

Konten & Kategorie

Quell-Girokonto (Hauptkonto)

Das Hauptkonto, von dem die monatlichen Sparraten abgebucht werden.

Ziel-Sparkonto (Sparkonto)

Das Sparkonto, auf das die berechneten Überschüsse überwiesen werden.

Spar-Kategorie

Die Kategorie für die Sparrate. Sie sollte mit dem oben ausgewählten Sparkonto verknüpft sein, damit der Saldo im Chart korrekt berechnet wird.

Spar-Intervall (Frequenz)

Bestimmt, wie oft die berechnete Sparrate in die Planung eingetragen werden soll.

Grenzwerte & Reserve

Sicherheits-Puffer auf Girokonto (€)

Mindestguthaben, das nach dem Sparen auf dem Girokonto verbleiben muss, um unvorhergesehene Ausgaben abzudecken.

Rundungs-Schritt (€)

Die Sparraten werden auf ein Vielfaches dieses Wertes abgerundet (z.B. Rundung auf volle 100 €).

Jährliches Sondertilgungs-Limit (€)

Das vertraglich vereinbarte jährliche Maximum für Sondertilgungen deines Immobilienkredits.

Notgroschen auf Sparkonto (€)

Diesen Betrag behält der Sondertilgungs-Assistent als eiserne Reserve auf dem Sparkonto zurück, bevor er eine Sondertilgung vorschlägt.

Optimierungs-Ergebnis & Jahresprognose

Vorschau der optimierten Sparbuchungen und Berechnungen der Kredit-Sondertilgung.

Berechnete Sparraten

Monat	Sparbetrag	Kontostand (Giro)	Kontostand (Spar)

Sondertilgungs-Assistent

Projektierter Sparstand (Ende) 0,00 €

Notgroschen (Verbleibend) 0,00 €

Sondertilgungs-Limit 0,00 €

Empfohlene Tilgung 0,00 €

Planungsjahr hinzufügen

Füge ein neues Jahr hinzu. Du kannst optional alle wiederkehrenden Planungs-Serien aus der Vergangenheit in dieses Jahr übernehmen.

Vorhandene Planungsjahre

Jahr	Status	Aktionen

Schnelle Erfassung (Amazon & Co)

Budget & Saldo-Prognose

Optimierungs-Ergebnis

Saldenverlauf (Hauptkonto, Sparkonto & Gesamt)

Sondertilgungs-Assistent (Kredit-Rückzahlung)

Geplante Buchungen

Kontoauszug-Import (ING-DiBa)

Ist-Buchungen (Importierte Umsätze)

Neue Planbuchung erstellen

Schritt 1 von 3: Kategorie & Zuordnung

Schritt 2 von 3: Details der Buchung

Schritt 3 von 3: Zeitraum & Bestätigung

Zusammenfassung der Serie

Kategorie in Bulk ändern

Über Finanzplaner v2 – Funktionen & Hilfe

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Verworfene Randtage (unvollständige Wochen)